合法的配资平台有哪些将万元现金藏于棉被邮寄警方识破新型洗钱裹挟骗局

如今网络反诈监管越来越严，一些不法分子为逃避监管动起了歪心思，采取线下物流渠道等更隐蔽的方式转移赃款。近日，湖南湘潭警方查获一起新型洗钱案件，一名男子将万元涉诈现金藏匿于棉被中伪装邮寄时，被警方抓获。

前段时间，湖南省湘潭市公安局雨湖分局反诈中心收到一条线索，辖区内某快递站出现了一个可疑包裹。民警到达现场后发现，包裹是一床被子，翻开被子，里面居然夹放了11000元现金。

湘潭市公安局雨湖分局鹤岭派出所民警邓为夫：当时快递寄出的信息类型就是物品运输，里面放置了一床棉被，起到了一定的掩饰作用。但实际上涉诈资金是藏在棉被里面的，一般人要是不去细看打开的话，并不会发现这笔涉诈资金。

警方在随后的调查中发现，寄件人陈某是辖区内的一名普通群众。他起初通过网络接触到电诈分子，对方让他接收诈骗资金，再取现伪装后通过快递寄出。

邓为夫：上门的时候他一开始不承认，但我们看出了他眼神有点儿躲避，感觉像是隐藏什么东西一样的。后来我们对他的信息进行核查，包括对手机进行核查，发现他下载了相关涉诈App，而且与对方的上线保持了长期的沟通。

也就是说，寄出这些快递时，陈某很清楚这些钱来路不正。

湘潭市公安局雨湖分局反诈中心民警彭标：通过他的手机以及他的寄件流水，发现他多次同一段时间内发出不同的快递，快递内容主要就是现金，所以说我们马上发现这个人涉嫌洗钱跑分的活动。

所谓“洗钱跑分”，就是帮诈骗分子洗白赃款。他们通过层层周转，让诈骗所得资金的来源变得模糊不清。

彭标：以往洗钱跑分的活动是通过线上进行的，现在随着国家对涉诈银行卡的打击力度、监管力度不断增强，现在慢慢从线上演化成线下，进行寄现金、送黄金的方式，主要为了逃避公安机关的打击，增强犯罪的隐蔽性。

湘潭市公安局雨湖分局响水派出所民警马启鹏：陈某有自己的收款码，通过这个收款码可以收到来自全国各地的涉诈资金，然后在当地的ATM 自助柜员机中提现出来，拿到现金后，通过一系列的包装，包裹好之后，骗过当地的快递工作人员，将其寄出，交给犯罪分子。

本案中，陈某明知钱款来路不正，却为高额提成铤而走险，充当电诈分子洗钱链条上的帮手，其行为已触犯法律。

马启鹏：陈某现在所涉嫌的案名叫涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，现在已经成为重要犯罪分子，我们即将对陈某的案件提请到检察院进行公诉，陈某可能面临三年以下的有期徒刑。

误入刷单诈骗陷阱沦为电诈洗钱工具

警方在调查中发现，陈某之所以甘当洗钱工具人，是因为他急需用钱。而他急需用钱，是因为此前积蓄已被诈骗分子席卷一空。

前段时间，家住湖南湘潭的陈某在网上找兼职时，看到一则日结刷单返利的工作广告。

嫌疑人陈某：他就说可以通过买货赚钱，之后的话就让下载浏览器里面一个软件，里有产品，我们就付款过去，过个一两天就可以收到这笔钱，这笔钱我们就可以提现到银行卡。刚开始是几十元、几百元的，后面金额越来越大了，由于经济的压力，后面支付不起了，上面就显示账户已经被冻结了。

账户被 “冻结” 后，对方告诉陈某，需要完成更高级任务、投入更多钱才能解冻。此时陈某积蓄早已被掏空，对方又向陈某提出另一种方案。

陈某：他给我介绍了一个兼职的工作，可以收钱赚10%的利润。他知道我紧缺钱，因为我的钱都是借的，抓住了我这个弱点。他就介绍兼职工作给我，让我收钱给10%提成，一万多元能给我一千元。

马启鹏：此案特别的一点是，犯罪分子首先骗取了陈某的资金，凭这一点已经紧紧将陈某依附到他这条船上。犯罪分子给他一个所谓的出路，可以通过兼职把钱换回来，陈某就更加容易上当受骗，成为犯罪分子的帮凶。

高额利润为饵新型洗钱裹挟骗局隐蔽性强

据警方介绍，这起案件是典型的连环式电诈新套路，也是目前高发的新型洗钱裹挟骗局，全程分为两个阶段，隐蔽性极强。

首先，诈骗分子通过短视频平台发布 “日结兼职、刷单返利、轻松赚钱” 的虚假广告，吸引急需赚钱、有兼职需求的网民。初期以小额刷单、快速返利获取受害人信任，让受害人尝到甜头。随后逐步加大充值订单金额，当受害人投入大额资金后，平台以 “任务未完成、系统故障、账户冻结” 等虚假理由，拒绝返还本金和返利，并诱导受害人继续追加投入解冻，最终彻底掏空受害人积蓄，甚至诱导受害人借贷投入。

在受害人资金被套、负债累累、急需回款时，诈骗分子精准抓住受害人缺钱、急于回本的心理弱点，抛出“代收资金、高额提成”的所谓兼职渠道。以高额利润为诱饵，诱导受害人帮忙接收全国涉诈资金、ATM 取现，再通过棉被包裹等多种形式，伪装成普通快递的线下方式转移赃款。利用受害人“负债心切、侥幸牟利”的心理，将原本的诈骗受害者，裹挟成为电诈链条中的洗钱工具人。